รีวิว HFM ดีไหม? เจาะลึกข้อดี ข้อเสีย รวมถึงความน่าเชื่อถือก่อนเปิดบัญชีจริง

รีวิว HFM (HotForex) หนึ่งในโบรกเกอร์ยอดนิยมของเทรดเดอร์: ประเภทบัญชีไหนดี ได้โบนัสจริงไหม การเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่เหมาะสมถือเป็นก้าวแรกที่สำคัญที่สุดสำหรับเทรดเดอร์ทุกคน วันนี้ทีมงาน eamillion จะพาทุกท่านไปศึกษาว่า HFM ดีจริงหรือไม่ มีข้อดี ข้อเสียอะไรบ้าง

สารบัญ : รีวิว HFM

1. ความน่าเชื่อถือและใบกำกับดูแล
2. ประเภทบัญชีเทรด
3. ค่าสเปรด ระบบ Swap-free และต้นทุนการเทรด
4. แพลตฟอร์มการเทรด
5. สรุปข้อดี-ข้อเสีย

ประเด็นที่สำคัญที่สุดในการเลือกโบรกเกอร์คือ ความปลอดภัยของเงินทุน ซึ่ง HFM ถือเป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับความไว้วางใจในระดับสูงเนื่องจากถูกกำกับดูแลโดยหน่วยงานทางการเงินชั้นนำจากหลายภูมิภาคทั่วโลก โดยใบอนุญาตหลักที่ HFM ถือครองมีดังนี้:

• FCA (Financial Conduct Authority): หน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักร (หมายเลขใบอนุญาต 801701) ซึ่งถือเป็นหนึ่งในหน่วยงานที่เข้มงวดที่สุดในโลก โดย HFM ดำเนินการภายใต้ชื่อ HF Markets (UK) Limited ในรูปแบบใบอนุญาตการดำเนินการซื้อขายแบบส่งคำสั่งตรง (STP)

• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission): หน่วยงานกำกับดูแลจากประเทศไซปรัส
(HF Markets (Europe) Ltd) ซึ่งเป็นที่นิยมสำหรับโบรกเกอร์ที่ให้บริการในยุโรป โดยถือใบอนุญาตประเภท Market Making (MM)

• DFSA (Dubai Financial Services Authority): หน่วยงานกำกับดูแลในดูไบ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ภายใต้ชื่อ (HF Markets (DIFC) Limited) หน่วยงานที่ให้บริการในแถบภูมิภาคตะวันออกกลาง

• FSCA (Financial Sector Conduct Authority): หน่วยงานกำกับดูแลในประเทศแอฟริกาใต้

FSA (Financial Services Authority): หน่วยงานกำกับดูแลในประเทศเซเชลส์ สำหรับการให้บริการนอกเขต (Offshore)

นอกเหนือจากการมีใบอนุญาตที่ครอบคลุมแล้ว HFM ยังมีมาตรการป้องกันความปลอดภัยให้แก่ลูกค้าอย่างเข้มงวด โดยมีการ แยกบัญชีเงินฝากของลูกค้าออกจากบัญชีของบริษัท (Segregated Funds)

และฝากไว้กับธนาคารชั้นนำ เพื่อให้มั่นใจว่าเงินของเทรดเดอร์จะไม่ถูกนำไปใช้ในกิจกรรมอื่นของบริษัท นอกจากนี้ยังมีระบบ ป้องกันยอดเงินติดลบ (Negative Balance Protection) เพื่อให้นักเทรดไม่ต้องรับภาระหนี้สินเกินกว่าเงินที่ลงทุนไป และมีบริการประกันภัยชั้นนำในอุตสาหกรรมเพื่อคุ้มครองทรัพย์สินของลูกค้าเพิ่มเติม

HFM ได้ออกแบบประเภทบัญชีมาเพื่อตอบสนองความต้องการที่แตกต่างกันของเทรดเดอร์ ตั้งแต่มือใหม่ไปจนถึงระดับอาชีพ โดยมีบัญชีหลัก 5 ประเภท ดังนี้:

1. บัญชี Cent: ออกแบบมาสำหรับมือใหม่ที่ต้องการฝึกฝนด้วยเงินจริงแต่ความเสี่ยงต่ำ ไม่มีข้อกำหนดเงินฝากขั้นต่ำ ($0) และให้เลเวอเรจสูงสุดถึง 1:2000
2. บัญชี Zero: จุดเด่นคือสเปรดเริ่มต้นที่ 0.0 Pips ในคู่เงินหลัก แต่จะมีการคิดค่าคอมมิชชันแทน เหมาะสำหรับสาย Scalping หรือเทรดบ่อยครั้ง
3. บัญชี Pro: บัญชีสำหรับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ มีสเปรดต่ำเริ่มต้นที่ 0.6 Pips โดยต้องฝากเงินขั้นต่ำเริ่มต้นที่ $100
4. บัญชี Premium: เป็นบัญชีที่ได้รับความนิยมสูงสุดเนื่องจากไม่มีค่าธรรมเนียมคอมมิชชัน และไม่มีขั้นต่ำในการฝากเงิน ให้เลเวอเรจสูงสุด 1:2000
5. บัญชี Top-up Bonus: บัญชีพิเศษที่ออกแบบมาเพื่อรองรับโปรโมชันโบนัสเงินฝากโดยเฉพาะ โดยจะมีเลเวอเรจสูงสุดที่ 1:1000 และมีค่าสเปรดเริ่มต้นที่ 1.4 Pips

ในเรื่องของ เลเวอเรจ (Leverage)  เลเวอเรจ (Leverage) คืออะไร HFM มอบความยืดหยุ่นสูงมากโดยให้สูงสุดถึง 1:2000 ซึ่งช่วยให้นักลงทุนที่มีทุนน้อยสามารถเปิดออเดอร์ที่มีมูลค่าสูงขึ้นได้ อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์ควรระลึกไว้เสมอว่าเลเวอเรจสูงมาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงขึ้นเช่นกัน

ต้นทุนการเทรดเป็นปัจจัยสำคัญที่ส่งผลต่อกำไรในระยะยาว จากการสำรวจพบว่า ค่าสเปรด (Spread) สเปรดคืออะไร  ของ HFM อยู่ในระดับ “กลาง ๆ” เมื่อเทียบกับโบรกเกอร์อื่นๆ:

• EURUSD: สเปรดเริ่มต้น 0.0 Pips (บัญชี Zero) ถึง 1.4 Pips (บัญชี Premium/Cent)
• ทองคำ (XAUUSD): มีค่าสเปรดที่ค่อนข้างคงที่ในช่วงตลาดปกติ แต่จะมีการ “ถ่าง” หรือขยายตัวกว้างขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในช่วงที่มีข่าวเศรษฐกิจสำคัญ

อีกหนึ่งจุดแข็งของ HFM คือนโยบาย Swap-free (ฟรีค่าธรรมเนียมถือออเดอร์ข้ามคืน) สำหรับสินทรัพย์ยอดนิยมหลายชนิด เช่น EURUSD, GBPUSD, และทองคำ (XAUUSD) ซึ่งช่วยให้เทรดเดอร์สายถือยาว (Position Trader) ไม่ต้องกังวลเรื่องต้นทุนสะสม

แต่ทั้งนี้ทางโบรกเกอร์จะมีเงื่อนไขการใช้งานที่ต้องระวัง เช่น ไม่ควรถือออเดอร์ข้ามคืนในปริมาณที่มากเกินไปจนผิดปกติ สำหรับเรื่อง โบนัส HFM มักมีโปรโมชันโบนัสเงินฝาก 100% ออกมาอย่างสม่ำเสมอ แม้จะมีการแจกจริง แต่ผู้ใช้งานมักพบว่าเงื่อนไขในการถอนกำไรจากโบนัสนั้นมีความซับซ้อนและต้องปฏิบัติตามกฎอย่างเคร่งครัด

HFM รองรับการเทรดผ่านแพลตฟอร์มมาตรฐานสากลอย่าง MetaTrader 4 (MT4) และ MetaTrader 5 (MT5) mt4 กับ mt5 ต่างกันอย่างไร  ซึ่งรองรับทั้งบน Windows macOS และสมาร์ทโฟน นอกจากนี้ยังมี HFM Trading App ที่เป็นแอปพลิเคชันของทางโบรกเกอร์เอง ซึ่งได้รับการพัฒนาให้มีอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและมีฟีเจอร์การวิเคราะห์ในตัว
ในด้านความหลากหลายของสินทรัพย์ HFM ให้บริการเทรด CFD มากกว่า 1,000 ชนิด (หรือ 500+ ตามประเภทการจดทะเบียน) ดังนี้:

1. Forex: คู่เงินหลักและคู่เงินรองจำนวนมาก
2. โลหะและพลังงาน: ทองคำ เงิน น้ำมันดิบ
3. หุ้นและดัชนี: หุ้นรายตัวจากตลาดสหรัฐฯ และยุโรป รวมถึงดัชนีชั้นนำ
4. คริปโตเคอร์เรนซี: สกุลเงินดิจิทัลยอดนิยม
5. พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ และ ETFs

จากการประเมินและรีวิวจากแหล่งข้อมูลต่าง ๆ HFM ได้รับคะแนนเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 6 / 10 โดยมีสรุปประเด็นสำคัญดังนี้:
ข้อดี:

• ความน่าเชื่อถือสูง: มีใบอนุญาตจากหน่วยงานชั้นนำ เช่น FCA และ CySEC
• เริ่มต้นง่าย: ฝากเงินขั้นต่ำเริ่มต้นเพียง 200 บาท และมีช่องทางฝาก-ถอนผ่านธนาคารไทยที่รวดเร็ว (มักไม่เกิน 24 ชั่วโมง)
• การบริการลูกค้า: มีฝ่ายสนับสนุน (Support) ภาษาไทย ให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน (24/7)
• เครื่องมือเสริม: มีโฮสติ้ง VPS ฟรี และเครื่องมือ Autochartist สำหรับผู้ใช้ MT5

ข้อเสียและข้อควรระวัง:

• ความไม่เสถียรในช่วงข่าว: ระบบมักเกิดปัญหา Slippage (ราคาไหล) และคำสั่งซื้อขายล่าช้าเมื่อมีการประกาศตัวเลขเศรษฐกิจสำคัญ
• เงื่อนไขที่ซับซ้อน: โดยเฉพาะเรื่องโบนัสและการถอนเงินที่อาจมีเงื่อนไขแฝงที่เทรดเดอร์ต้องอ่านให้ละเอียด
• การถอนเงินผ่านช่องทางสากล: หากถอนผ่าน Wire Transfer อาจใช้เวลานานถึง 2-10 วันทำการ

บทสรุป: HFM เป็นโบรกเกอร์ที่เหมาะอย่างยิ่งสำหรับ เทรดเดอร์มือใหม่ ที่ต้องการการสนับสนุนภาษาไทยและระบบที่ใช้งานง่าย รวมถึงเทรดเดอร์ที่เน้นการเทรดสินทรัพย์ที่หลากหลายในสภาวะตลาดปกติ อย่างไรก็ตาม สำหรับสาย News Trader (เทรดชนข่าว) ควรระมัดระวังเรื่องสเปรดที่อาจถ่างกว้างและความเสถียรของระบบในช่วงเวลาดังกล่าว

คำเตือน: การลงทุนใน Forex และ CFD มีความเสี่ยงสูง ข้อมูลนี้เป็นการรีวิวตามแหล่งข้อมูลจริงเท่านั้น ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและพิจารณาความเสี่ยงก่อนการลงทุนทุกครั้ง